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Istruttoria

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Istruttoria

Il termine “istruttoria” definisce e descrive il processo mediante il quale un collegio esegue un’analisi formale ed una seguente valutazione effettiva di una determinata documentazione.

 

All’interno del mondo assicurativo, l’istruttoria è svolta nel caso in cui un’agenzia assicurativa, un ente bancario o qualsiasi altra tipologia di istituto finanziario atto all’erogazione di polizze assicurative debba pronunciarsi a riguardo di una richiesta formale di stipulazione di polizza assicurativa.

 

Lo scopo dichiarato dell’attività istruttoria è quello di analizzare e deliberare nel modo più accurato possibile sulla possibilità o meno che l’ente preposto si pronunci disponibile a fungere da garante per il richiedente, sia esso un soggetto privato oppure una persona giuridica.

 

L’istruttoria prevede l’esamina della situazione per la quale è prevista la fideiussione assicurativa e la solidità patrimoniale del soggetto richiedente.

Ciò è valutabile mediante lo studio della documentazione richiesta al proprio cliente.

Questo può essere sia soggetto privato che persona giuridica ed a seconda del caso, la documentazione richiesta può prevedere alcune variabili.

 

Andando a verificare i documenti richiesti per l’avvio di una istruttoria per il rilascio di una polizza fideiussoria, troviamo, in linea del tutto indicativa, i seguenti atti:

 

 

  • descrizione e richiesta generica della tipologia di cauzione richiesta
  • modulo che autorizza il trattamento dei dati sulla privacy

 

Nel caso in cui il contraente sia una persona giuridica o azienda:

 

  • Visura Camerale
  • Ultimi due bilanci degli ultimi esercizi
  • Ultime due dichiarazioni dei redditi
  • Bilancino aggiornato alla data di richiesta
  • Copia del documento di riconoscimento valido Amministratore
  • Copia del codice Fiscale Amministratore
  • Copia del codice Fiscale del Presidente e/o Amministratore Delegato
  • Ultime due denunce dei redditi del Presidente e dell’ A.D.

 

Nel caso il cui il richiedente sia un soggetto privato, la documentazione richiesta prevede

Documento di riconoscimento valido

 

  • Copia del documento d’identità
  • Copia del codice Fiscale
  • Ultime due dichiarazioni dei redditi
  • Ultimo bilancio al 31/12
  • Situazione patrimoniale
  • Ultimo CUD
  • Copia delle ultime 2 buste paga